近日，苏州银行盐城分行营业部成功识别并堵截了一起利用银行账户进行可疑资金转移的潜在电信网络诈骗事件，有效维护了金融秩序稳定。

该行营业部在刚开门营业时段，市民董某要求办理一笔5万元的转账业务，神态焦急。大堂经理凭借日常服务中积累的丰富经验和敏锐的风险意识，当即察觉此笔转账较为可疑。原来早在前几天，董某刚在苏州银行盐城分行办理借记卡，当时反馈用途为存款和理财，为防范业务风险，大堂经理为其限制非柜面交易额度为每日3000元。

察觉到风险后，大堂经理并未掉以轻心，而是以该笔转账需要稍作核实为由让董某在沙发休息等待，同时立即按照该行既定的应急处置流程，将情况通报给当班运营主管。运营主管迅速介入，协同大堂经理共同询问董某该笔交易的具体要素。在查看董某手机银行流水的过程中，客户不小心切换到微信，大堂经理捕捉到该笔交易的聊天记录，内容为上游人员向董某发送了款项汇入人的资料以及如何接受银行员工询问资金用途的应对话术。

在确认该笔交易极大概率为电诈工具人交易后，大堂经理与运营经理当即分工协作，由大堂经理与董某聊天、递茶、参加手机银行抽奖活动安抚客户等待情绪，同时运营经理迅速对董某的借记卡账户进行后台管控，并且在警银协作信息互通微信群中向警方报送讯息，警方到达现场后当即确认此笔交易为可疑交易，将董某带走调查。

此次成功堵截电诈，体现了苏州银行盐城分行员工具备高度的风险防范意识，一线员工时刻保持警惕，不放过任何可疑线索。该行通过高效的团队协作，前中台紧密联动，形成风险防控合力，切实履行金融机构反洗钱义务，守护客户“钱袋子”和金融安全。

苏行