本报讯 （李娜）6月9日15:20，工行射阳幸福大道支行客户经理登录MOVA工作台，系统弹窗提示：客户刘先生名下账户刚转入1400万元，资金来源于他行转账，当前形态为活期存款。客户经理敏锐捕捉到营销契机，立即联动网点主任启动预案。两人通过MOVA、CRM系统调取客户持仓明细与产品偏好数据，研判得出客户偏向高流动性产品，短期内存在资金支取需求，排斥长期封闭式理财产品。

团队15分钟内拟定策略：通过电话、微信等方式进行定向邀约，进行一对一深度沟通，初步了解客户在当前利率环境下的核心诉求。客户到访网点后，网点主任亲自接待，重点推荐7天通知存款+活期理财组合，既保证资金流动性，又提升客户收益。同时结合月末关键时点，说明资金沉淀对个人综合贡献度及后续授信额度的正面作用。

最终客户明确表态：1400万元资金月末保持不动，还将存放至下月中旬，配合网点考核节奏。该笔资金成功落地，有效拉动了网点月末时点存款与日均存款。