近期，工行建湖建中桥支行精准把脉市场窗口期，深度开展银保联动，靶向对接客户多元化财富管理需求，以专业服务和优质产品为依托，开启了一场与客户的“双向奔赴”。

精研产品，锻造专业硬实力。该行主动对接头部保险公司，精选适配性强的保险产品，并邀请专业讲师对客户经理队伍进行系统赋能。客户经理潜心钻研产品条款，精准提炼核心优势与客群定位，将复杂的金融产品转化为客户清晰易懂的保障规划与预期价值。通过横向对比各类保险产品，并纳入存款、理财等金融工具进行综合比选，为客户提供量身定制的资产配置建议，确保推荐方案精准触达核心需求。

协同作战，解锁服务新动能。创新推行“交叉营销、内外联动”模式，显著提升转化效能。网点的客户经理依托系统数据，精准筛选高净值、高保险需求潜力客群，在深度拜访中敏锐捕捉需求信号，实施精准营销。更在日常服务中无缝把握销售契机：当柜面办理转存存单业务时，客户提及“利率走低”，客服经理敏锐对接客户经理，以“锁定长期收益+保障功能”为切入点，最终促成5万元期交保单，彰显联动协作的强大合力。

闭环服务，坚守合规生命线。该行按照要求严格规范售前、售中、售后全流程服务体系，力促转化率提升与风险防控双赢。售前环节确保透明沟通，反复确认客户理解产品特性与潜在风险；销售过程严格执行“双录”（录音录像）监管要求，筑牢合规屏障；保单生效后，联合保险公司实施“一周内百分百回访”机制，持续跟踪服务并精准记录客户偏好，为后续精准推荐奠定基础。

工行建湖建中桥支行将持续深化银保协同，不断扩充产品货架，以“专业产品力+卓越服务力”的双轮驱动，为客户资产的稳健增值保驾护航，携手奔赴财富管理的美好未来。

姜琴