1月22日，东台农商银行广山支行、溱东支行工作人员成功拦截异常开户事件，有效防范出借账户风险。

当天上午10点23分，东台农商银行广山支行大厅来了3名外地人员，手持工作证明，要求开立银行卡。该行大堂经理接待过程中发现3人回答问题支支吾吾，他凭借丰富经验察觉出了异常，立即将3人资料移交运营主管。

运营主管在与3人沟通时发现多处疑点，与大堂经理取得一致意见后，一边由大堂经理指导3人扫描“警银通”进行身份核实，并拿出《开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》，告知其出租、出借、出售银行账户的后果；一边由运营主管查看工作证明，查找单位电话联系负责人，该单位负责人表示并不知晓此事，且公章在他身边，未曾加盖过任何工作证明。

运营主管立即叫停开卡流程，向其中一人询问章印事宜，一行人借口打电话驱车离开了广山支行。而后，工作证明上的单位负责人来到广山支行，并将公章带来对比，发现章印不符。东台农商银行运营管理部联系东台市公安局反诈中心，详细汇报相关情况，并在运营主管群、各片区中层管理群发出提醒，要求关注和协办。东台市公安局反诈中心同时向全市银行发出提醒通知。

当天下午3点30分左右，其中两名外地人员，换了另一家单位出具的工作证明，到东台农商银行溱东支行开立银行卡，溱东支行运营主管发现异常，立即向支行行长及运营管理部报告。

该行运营管理部接到报告后立即联系东台市公安局反诈中心。反诈中心请该行协助稳住客户，并联系溱东派出所前往处置。派出所3位民警到达溱东支行后，询问了两人办卡用途、家庭住址、如何从异地过来溱东等相关信息，两人一会儿称开卡用于发放工资，一会儿又说用于资金流转，前言不搭后语，3位民警当即将来人带回派出所仔细询问，并对3名人员异常开户行为进行了批评教育，要求其不得开展以出租、出借账户为目的开设银行账户，一经发现将依法进行处置。

事后，溱东派出所向东台农商银行发出表扬信，对该行成功拦截异常开户事件予以表扬，希望继续以银警共建为平台，共筑反诈“防火墙”。

徐兆华 吴斌