本报讯 （张楠）为进一步增强公众防范意识，构建规范、稳定的金融支付环境，工行阜宁支行通过强化客户信息采集管理、加强员工教育培训、加大公众宣传力度等方式，坚决筑牢防范电信网络诈骗的“铁篱笆”，守好群众“钱袋子”。

优化准入条件，筑牢源头防线。该行认真履行客户身份识别义务，加强客户尽职调查，落实账户实名制。利用现场交流、联网核查等方式严格核实客户身份，确保开户资料真实合法；通过实行企业法定代表人面签和银行工作人员上门核实、定期登录国家企业信用信息公示系统查询等方式，全面核验企业经营场所和注册地址的真实性、预留手机号码的可用性，掌握企业经营状况和开立账户的真实意图，综合判断企业开户的合理性。

强化宣传教育，筑牢思想防线。要求全辖网点在营业大厅、ATM存取款机等醒目位置，统一张贴“打击治理电信网络诈骗”宣传警示标语；借助厅堂微沙龙活动，在客户等待过程中发放宣传折页、宣传手册，与客户分享常见电信网络诈骗手段和典型案例，提醒客户坚持“不听、不信、不转账”，保障个人信息及财产安全，营造出浓厚的宣传氛围。

强化排查力度，筑牢风险防线。通过开展“一人多户、长期不动户清理”等个人账户专项治理及企业账户排查活动，加大对存量账户的风险防控力度，做到早发现早处置，阻断电信网络诈骗资金转移路径，筑牢反诈“防火墙”；通过反洗钱检测系统及时完成反洗钱报送工作，按规定时限、要求报送客户初评、客户等级风险调整、大额交易及可疑交易报告，针对高风险客户及时采取处置措施，第一时间进行联系，对联系未果的客户中止其非柜面业务，降低风险隐患。

强化服务质量，筑牢关键防线。加强教育培训，确保全行员工熟知电信网络诈骗犯罪类型，严格把控柜面客户资金流出关口。在客户办理转账汇款业务时，严格规范操作程序，工作人员坚决做到“三问、两看、一核对”，询问客户转账资金用途、收款人信息、了解接收账户的情况，观察客户是否有神色异常、不停接打电话、急切向外地陌生账户转账汇款的异常情况，及时进行劝阻、核实，筑牢防范电信网络诈骗最后一道防线；加大自助服务区的巡视力度，及时提醒办理转账业务的客户不要轻易向陌生人汇款，对举止反常的客户发出“安全提示”和“善意提醒”，确保客户资金安全。

工行阜宁支行将深化防范电信网络诈骗教育工作，创新宣传形式，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量，切实守护好人民群众的“钱袋子”。